نيودلهي [India]، 15 مارس (ANI): تُظهر أساسيات الشركات المالية غير المصرفية (NBFCS) علامات على التحسن حيث أن تحديات الاقتصاد الكلي سهولة ويعتمد بنك الاحتياطي الهندي (RBI) موقفًا أكثر داعمة ، وفقًا لجيفريز.
مع استقرار جودة الأصول ، وتحسين السيولة ، والواحد الخلفية المعدل الناشئة ، فإن القطاع يستعد للنمو المطرد. تتحسن بيئة الاقتصاد الكلي الإجمالي مع زيادة الإنفاق الحكومي وتدابير RBI لتخفيف قيود السيولة.
اقرأ أيضا | ما هو عملية احتيال الآثار؟ تعرف على كيف يمكنك حماية نفسك واتخاذ تدابير السلامة لتجنب التصيد الرسائل القصيرة.
يشير تخفيض المخاطر في البنك المركزي الأخير على الإقراض المصرفي إلى NBFCS إلى نهج بناء ، والذي يجب أن يعزز الوصول إلى التمويل ، وخاصة بالنسبة إلى NBFCs الأصغر.
بالإضافة إلى ذلك ، من المتوقع أن يدعم تخفيض سعر الفائدة في نقاط 25-BASIS ، إلى جانب التخفيضات المستقبلية المحتملة ، هوامش الفائدة الصافية (NIMS) في جميع أنحاء القطاع.
تعرض جودة الأصول (AQ) لـ NBFCS التثبيت عبر القطاعات الرئيسية. تحسنت المجموعات في الأشهر الأخيرة ، وعلى الرغم من أن الأصول الإجمالية غير الأداء (GNPA) قد ترتفع قليلاً في Q1 FY26 ، فمن المتوقع أن تكون الزيادة أقل من العام الماضي.
ومع ذلك ، يظل شريحة مؤسسة التمويل الأصغر (MFI) تحت الضغط ، وخاصة في ولاية كارناتاكا ، حيث أثر مرسوم التمويل الأصغر على كفاءة جمع.
على الرغم من بعض التحسينات في الدول الأخرى ، فإن الانتقال إلى لوائح MFIN 2.0 في أبريل 2025 يمكن أن يضيف المزيد من الضغط إلى مقطع MFI.
ومع ذلك ، فإن الآثار غير المباشرة من قروض MFI غير المضمونة إلى منتجات القروض المضمونة تظل محدودة. يعد التعرض لـ NBFC لتداخلات MFI أعلى معدلات في القروض الذهبية (9 في المائة) ، وقروض التذاكر الصغيرة مثل Micro Lap/PL (6-7 في المائة) ، والإسكان الميسور التكلفة (4-5 في المائة) ، والقروض ذات العجلتين (2 في المائة) ، في حين أن القروض التجارية (CV) لا تزال غير موثوقة إلى حد كبير.
يعاني قطاع تمويل المركبات من اتجاهات مختلطة. يتحسن الطلب على المركبات التجارية الخفيفة (LCVS) ، في حين تستمر المركبات التجارية المتوسطة والثقيلة (MHCVs) في مواجهة الطلب الصامت وارتفاع المنافسة.
يشهد قطاع تمويل الإسكان الميسور التكلفة (AHFCS) صرفًا ثابتًا ، على الرغم من ظهور بعض ضغط التسعير بسبب المنافسة العدوانية من كبار اللاعبين.
خفضت معدلات Post-RBI 25BPS ، قامت بنوك PSU بخفض معدلات قروض المنازل إلى 8.1-8.2 في المائة ، لكن البنوك الخاصة لم تحذو حذوها بعد.
قد تعاني شركات تمويل الإسكان الأكبر (HFCs) ذات الالتزامات الثابتة من ضغط NIM ، مما يجعل AHFCS خيارًا مفضلاً بسبب قوة التسعير الأفضل. من بين AHFCs ، لا يزال التمويل الأول في المنزل هو الاختيار الأول.
في حين أن أسهم NBFC قد انخفضت 3-41 في المائة من قممها التي تستغرق ستة أشهر ، فقد تفوقت أبرز NBFCs على تجارة التجزئة و NBFCs التي تركز تلقائيًا على السوق الأوسع. (العاني)
(هذه قصة غير محررة وإنشاء تلقائيًا من موجز الأخبار المشترك ، قد لا يكون آخر الموظفين قد قاموا بتعديل أو تحرير هيئة المحتوى)
